money-soothes-1032646_edited.jpg
חושבים על פרישה? יצאתם לפנסיה וטרם הסדרתם את הדיווח למס הכנסה?            
המשכתם לעבוד ומקבלים פנסיה? בדקו כעת האם גם לכם מגיע החזר מס גדול        
לפניכם שאלון תמציתי שבעזרתו תוכלו לברר מיידית זכאותכם להחזרי מס והטבות מס מגיל פרישה  

אין צורך בהשארת פרטים, זמן מילוי - כ2 דקות

1. האם את/ה מעל/מתקרב לגיל פרישה (62 לנשים ו67 לגברים)

2. האם את/ה מקבל תלוש פנסיה ומנוכה ממנה מס?

3. אם אתה מעל גיל פרישה, מקבל פנסיה ומשלם עליה מס שולי ועדיין עובד, יתכן ומגיע לך החזר מס נאה. 

3. האם את/ה עדיין עובד?

4.  טופס 161א (חובה להגישו) משמש לבקשת אישור ממס הכנסה, ליעוד כספי הפיצויים בעת עזיבת מקום העבודה.  מ2017 ניתן רצף קצבה אטומטי, במקרה של סכומים מופקדים בקופה קצבתית עד 360K שח או משכורת אחרונה * ותק

4. האם מילאת טופס 161א' כשעזבת את מקום העבודה האחרון?

5. מילוי טופס 161 ד (קיבוע זכויות) הוא תנאי לקבלת הטבות המס בפרישה למי שהגיע לגיל פרישה ומקבל פנסיה 

5. האם ביצעת קיבוע זכויות ומלאת טופס 161 ד'?

6. קרוב לוודאי שאתה זכאי ל"קצבה מוכרת" -  קצבה פטורה ממס שמקורה בכספים שכבר שולם בעדם מס קודם לכן (מטרתה מניעת כפל מס).

6. האם הכנסתך ממשכורת (ברוטו גמל) בחלק מהחודשים מאז 2012 הייתה גבוהה מ 24 אלף ש"ח?

7. האם את/ה מעוניין/ת להוון חלק מכספי הפיצויים והפנסיה?

7. היוון (משיכה חד פעמית) של חלק מהפנסיה אפשרי עד 25% בקופות הוותיקות, 100% בקופות ברצף קצבה בהגעה לגיל פרישה  (באם בנוסף מקבלים פנסיה> 4600) וכו'.

 *  ניתן להשאיר סעיפים אלה ריקים.

 ** אנו מתחייבים לא לעשות בפרטיכם כל שימוש מלבד לצורכי מתן פידבק אישי לזכאותכם להטבות מס       בפרישה והצעה אחת לייעוץ לחסכון במס (לפי הצורך). הפרטים ימחקו מבסיס הנתונים כעבור שבוע.       

תודה על מילוי השאלון, נשמח לעזור לכם במימוש הטבות המס והחזרי המס.

חסרים פרטים. נא ענו על השאלות החסרות למעלה, וודאו שעניתם על כל השאלות והכנסתם כתובת דוא"ל תקינה.

3. גם אם הגעתם לגיל פרישה ואתם ממשיכים לעבוד ובמקביל מקבלים גם פנסיה, ניתן למלא ולהגיש 161ד,  ולקבל החזרי מס גדולים (עד 6 שנים אחורה).

4. בעת עזיבת עבודה ישנה חובה למלא טופס 161א ובו לבקש אישור לייעוד כספי הפיצויים שקבלת,  אי מילוי הטופס עלול לגרום להפסד חלק מפטור בעתיד ולתשלום ריבית והפרשי הצמדה ועוד

5. בתשובתכם ציינתם שטרם ביצעתם "קיבוע זכויות" (טופס 161ד), נא צרו קשר להסדרת הדיווח שתקנה לכם את הזכות לקבלת הטבות מס בפרישה (עד 4,155 ש"ח לחודש פטור מס מהכנסת הפנסיה שלכם לתמיד, וכו)

6. למשתכרים מעל 24 אלף שקל - קרוב לוודאי שאתם זכאים לסכום פטור נוסף  "קצבה מוכרת".

7. היוון (משיכה חד פעמית) של חלק מהפנסיה אפשרי עד 25% בקופות הוותיקות, 100% בקופות ברצף קצבה בהגעה לגיל פרישה (באם בנוסף מקבלים פנסיה> 4600) וכו.

נשמח לתת הסבר נוסף ולעזור בהכנה והגשה של  טופס 161ד (קיבוע זכויות) למימוש הטבות המס המגיעות לך (כולל היבטי המס של ההיוון).

אין באמור להוות יעוץ ומומלץ לפנות ליועץ מומחה במיסוי פרישה **

©כל הזכויות שמורות. אין: להעתיק, לתרגם, להפיץ, לעשות שימוש עסקי או מסחרי כלשהו, להציג בפומבי או למסור לצד שלישי כל תוכן מהאתר בלא קבלת הסכמה בכתב של חברת "מייקל ברגר ניהול ויעוץ" ורו"ח מייקל ברגר.

12. יש צורך לבדוק האם חישוב מאוחד ביחד עם קבלת הטבות המס בפרישה של בן הזוג עם הפנסיה הנמוכה, יקנו לכם החזר מס נוסף.

11. נכים 100% זכאים לפטור ממס עד 615 אלף לשנה - להכנסה מ: משכורת/ עסק/ פנסיה, ועד 73 אלף מהכנסה פסיבית (כמו רווח מני"ע), ולחליפין עד 303 אלף לריבית על פקדון שמקורו בפיצוים עבור נזקי גוף.

10. אם פרשת פרישה מוקדמת ויש לך נכות 75% ומעלה, ניתן לבצע קבוע זכויות ולקבל פטור מס עד 4,155 שקל לחודש, ובנוסף להקדים משיכת תגמולים.

9. ברוב המקרים סכום המס היה אמור לקטון לאורך השנים,  יתכן  שקרתה טעות טכנית, שניתן לתקנה ולקבל החזר מס

6. תאום מס מבוצע בתחילת שנה (בפניה למ.ה.)  בין השאר, כאשר יש לך הכנסות ממספר מעסיקים או הכנסה במקביל ממקום העבוד והכנסה מפנסיה , ויש צורך לקבוע מה שעור המס החל.

12. במצב בו בן זוג אחד מקבל פנסיה צנועה ובן הזוג השני מקבל פנסיה ממנה מנוכים מסים ישנה לרוב אפשרות להגשת דוח שנתי לשם הקטנת החבות במס השנתית ב 2600 ש"ח לפחות.  

11. נכים 100% זכאים לפטור ממס עד 615 אלף לשנה - להכנסה מ: משכורת/ עסק/ פנסיה, ועד 73 אלף מהכנסה פסיבית (כמו רווח מני"ע), ולחליפין עד 303 אלף לריבית על פקדון שמקורו בפיצוים עבור נזקי גוף. 

10. נכות 75% מקנה זכות למשיכת תגמולים -לפני הזמן, לנכה או לקרוב משפחתו ובמקרים של   פרישה מוקדמת (אכ"ע) ניתן לבצע קיבוע זכויות ולהנות מפטור מס נוסף של עד 4155 שקל לחודש. 

9. באם סכום הפנסיה נטו לא השתנה במהלך השנים, ייתכן מאוד שארעה טעות טכנית בעבר, שכן סכום המס היה אמור לקטון  - ניתן לתקנה .

6. תאום מס מבוצע במקרה של קבלת הכנסה ממספר מקורות (כגון שתי עבודות במקביל, עבודה ופנסיה, הכנסות ריבית לפנסיונרים), הוא אינו מטפל בקבלת קיבוע זכויות (פטור מס "קצבה מזכה" לפנסיה).