12. יש צורך לבדוק האם חישוב מאוחד ביחד עם קבלת הטבות המס בפרישה של בן הזוג עם הפנסיה הנמוכה, יקנו לכם החזר מס נוסף.
11. נכים 100% זכאים לפטור ממס עד 615 אלף לשנה - להכנסה מ: משכורת/ עסק/ פנסיה, ועד 73 אלף מהכנסה פסיבית (כמו רווח מני"ע), ולחליפין עד 303 אלף לריבית על פקדון שמקורו בפיצוים עבור נזקי גוף.
10. אם פרשת פרישה מוקדמת ויש לך נכות 75% ומעלה, ניתן לבצע קבוע זכויות ולקבל פטור מס עד 4,155 שקל לחודש, ובנוסף להקדים משיכת תגמולים.
9. ברוב המקרים סכום המס היה אמור לקטון לאורך השנים, יתכן שקרתה טעות טכנית, שניתן לתקנה ולקבל החזר מס
6. תאום מס מבוצע בתחילת שנה (בפניה למ.ה.) בין השאר, כאשר יש לך הכנסות ממספר מעסיקים או הכנסה במקביל ממקום העבוד והכנסה מפנסיה , ויש צורך לקבוע מה שעור המס החל.
12. במצב בו בן זוג אחד מקבל פנסיה צנועה ובן הזוג השני מקבל פנסיה ממנה מנוכים מסים ישנה לרוב אפשרות להגשת דוח שנתי לשם הקטנת החבות במס השנתית ב 2600 ש"ח לפחות.
11. נכים 100% זכאים לפטור ממס עד 615 אלף לשנה - להכנסה מ: משכורת/ עסק/ פנסיה, ועד 73 אלף מהכנסה פסיבית (כמו רווח מני"ע), ולחליפין עד 303 אלף לריבית על פקדון שמקורו בפיצוים עבור נזקי גוף.
10. נכות 75% מקנה זכות למשיכת תגמולים -לפני הזמן, לנכה או לקרוב משפחתו ובמקרים של פרישה מוקדמת (אכ"ע) ניתן לבצע קיבוע זכויות ולהנות מפטור מס נוסף של עד 4155 שקל לחודש.
9. באם סכום הפנסיה נטו לא השתנה במהלך השנים, ייתכן מאוד שארעה טעות טכנית בעבר, שכן סכום המס היה אמור לקטון - ניתן לתקנה .
6. תאום מס מבוצע במקרה של קבלת הכנסה ממספר מקורות (כגון שתי עבודות במקביל, עבודה ופנסיה, הכנסות ריבית לפנסיונרים), הוא אינו מטפל בקבלת קיבוע זכויות (פטור מס "קצבה מזכה" לפנסיה).