אודות

  • Facebook

מיכאל ברגר, רואה חשבון, מומחה במיסוי פרישה.

מנכ"ל ובעלים חברת מייקל ברגר ניהול ויעוץ

סמנכ"ל כספים לשעבר בחברות ציבוריות, עם מעל ל-30 שנות ניסיון. 

תואר שני במנהל עסקים במימון מהאוניברסיטה העברית ירושלים. 

מטרתי היא לעזור לך לממש את הטבות המיסוי המגיעות לכם בפרישה ולהשיג חסכון מס מירבי. לייעץ ולהנגיש עבורך את מבוך המיסוי, לטפל בתקשורת עם מס הכנסה, ולוודא שתקבל/י בפועל את ההטבות. 

שירות מקצועי, אמין ומהימן, עם חליפת ייעוץ שנתפרת למידותיך ולצרכיך. מחירים הוגנים ומשתלמים. 

שירותי יעוץ המיסוי בפרישה המוצעים:

החלפת מקום עבודה

  • מתן הסבר מותאם לנסיבות האישיות ויעוץ בדבר הכדאיות ברצפים, פטורים ממס ופריסות מס.

  • טיפול במילוי טופסי 161א ובהשגת אישורי מס הכנסה הנדרשים ובישומם הלכה למעשה.

  • טיפול בחזרה מרצף פיצויים (בתוך שנתים מהעזיבה) ומרצף קצבה (בכל עת).

                   

לקראת או אחרי פרישה לגמלאות: 

  • מתן הסבר פשוט וקצר של הוראות מיסוי פרישה, מה התהליך ומה נדרש כדי לקבלן.

  • יעוץ והסבר האפשרויות השונות במקרה שלך – יתרונות וחסרונות, התאמתם לצרכים ולרצונות,  וכו'.

  • בחינת כדאיות של פריסת היוונים של פנסיות (על פני מספר שנות מס) ודיווח למס הכנסה.

  • עזרה ואופטימיזציה במילוי טופס קיבוע זכויות מיסוי בפרישה (161ד) המקנה פטור והקטנה משמעותית של המס המנוכה מהפנסיה ובנוסף מאפשר משיכות של כספי קופות גמל קצבתיות בפטור [מקסום חסכון במס]

  • טיפול בהגשת הטפסים, התכתבויות ופגישות עם מס הכנסה.

  • קבלת האשורים ממס הכנסה, בדיקתם, יעוץ בדבר פעולות נדרשות נוספות, מעקב אחר יישום האישורים בקופות והגשת דוחות להחזרי מס שנתיים לאחר קבלת האישורים (המניבים עשרות אלפי שקלים ומעלה).

  • עריכת תחשיבי קצבה מוכרת, וטיפול בקבלת פטור מס נוסף בגינה.

  • טיפול שוטף בהחזרי מס, תיאומי מס, דו"חות שנתים וייצוג במס הכנסה.

עבודה אחרי גיל הפרישה

  • השגת חיסכון במס לעובדים הממשיכים לעבוד אחרי גיל הפרישה (נשים – 62, גברים – 67), ומקבלים פנסיה בנוסף למשכורת ("פרישה מדומה").

  • יעוץ לבעלי שליטה –  אפשרות לקבלת פנסיה מהחברה ומקופות הגמל לפיצויים.

  • טיפול שוטף בטפסים ובדיווחים למס הכנסה, החזרי מס, תיאומי מס וייצוג במס הכנסה.

 

שירותים נוספים:

  • יעוץ לשאירים וליורשים - היבטי מיסוי בפטירה, מיסוי קצבאות שאירים וכו'.

  • תכנון פיננסי לתקופה שלאחר הפרישה.

  • בחינה והסבר הכדאיות בהשקעה בתוכניות לפי סעיף 190 וקופות להשקעה.

  • מתן "חוות דעה שניה" (Second Opinion), במקרים שבהם הטיפול בעניינכם נעשה ע"י סוכן הסדרים פנסיוני או סוכן הביטוח של מקום העבודה.

  • הרצאות בנושא מיסוי ופרישה לקבוצות גמלאים.

  • יועץ לחברי ארגון גמלאי מבטחים בימי שני בבית ההסתדרות הרצליה (בתאום טלפוני מראש).

.המשרד מקושר למערכות רשויות המס – כך שניתן לפנות ישירות, לשלוח קבצים ולבצע שאילתות מידיות 

 

 עדכון יולי 2020: ניתן לקיים שיחת יעוץ ראשונית בטלפון או בשיחת זום ללא התחייבות.  בהמשך הליך הייעוץ יבוצע בטלפון או בפגישה במשרדי בתנאי "תו סגול" ובסופו דיווח וטיפול באמצעות מערכת המייצגים המקוונת של מס הכנסה ועוד.

 צרו קשר להשגת חסכון מס מירבי, בהגיעכם לגיל פרישה ובעזיבת עבודה

רו"ח מיכאל (מייקל) ברגר

כתובת: יהודה הלוי 20, רעננה • טלפון: 052-613-2210 • מייל: michael@pension-tax.co.il