אודות

Michael.JPG
  • Facebook

מייקל ברגר, רואה חשבון, מומחה במיסוי פרישה.

מנכ"ל ובעלים חברת מייקל ברגר ניהול ויעוץ

סמנכ"ל כספים לשעבר בחברות ציבוריות, עם מעל ל-30 שנות ניסיון. 

תואר שני במנהל עסקים במימון מהאוניברסיטה העברית ירושלים. 

מטרתי היא לעזור לך לממש את הטבות המיסוי המגיעות לכם בפרישה ולהשיג חסכון מס מרבי. לייעץ ולהנגיש עבורך את מבוך המיסוי, לטפל בתקשורת עם מס הכנסה, ולוודא שתקבל/י בפועל את ההטבות. 

שירות מקצועי, אמין ומהימן, מחירים הוגנים ומשתלמים. 

שירותי יעוץ המיסוי בפרישה המוצעים:

החלפת מקום עבודה

  • מתן הסבר מותאם לנסיבות האישיות ויעוץ בדבר הכדאיות ברצפים, פטורים ממס ופריסות מס.

  • טיפול במילוי טופסי 161א ובהשגת אישורי מס הכנסה הנדרשים ובישומם הלכה למעשה.

  • בחינת כדאיות לפריסת  של כספי פיצויים החייבים במס (על פני מספר שנות מס) ודיווח למס הכנסה.

  • טיפול בחזרה מרצף פיצויים (בתוך שנתיים מהעזיבה) ומרצף קצבה (בכל עת).

                   

לקראת או אחרי פרישה לגמלאות: 

  • מתן הסבר פשוט וקצר של הוראות מיסוי פרישה, מה התהליך ומה נדרש כדי לקבלן.

  • יעוץ והסבר האפשרויות השונות במקרה שלך – יתרונות וחסרונות, התאמתם לצרכים ולרצונות,  וכו'.

  • עזרה ואופטימיזציה במילוי טופס קיבוע זכויות מיסוי בפרישה (161ד) המקנה פטור והקטנה משמעותית של המס המנוכה מהפנסיה ובנוסף מאפשר משיכות של כספי קופות גמל קצבתיות בפטור [מקסום חסכון במס]

  • בחינת כדאיות להוון כספים קצבתים ופריסתם על פני מספר שנים.

  • טיפול בהגשת הטפסים, התכתבויות, שיחות ופגישות עם רכזי מס הכנסה.

  • קבלת האשורים ממס הכנסה, בדיקתם, יעוץ בדבר פעולות נדרשות נוספות, מעקב אחר יישום האישורים בקופות והגשת דוחות להחזרי מס שנתיים לאחר קבלת האישורים (המניבים עשרות אלפי שקלים ומעלה).

  • עריכת תחשיבי קצבה מוכרת, ייעוץ וטיפול בקבלת פטור מס נוסף בגינה.

  • טיפול שוטף בהחזרי מס, תיאומי מס, דו"חות שנתיים וייצוג במס הכנסה.

עבודה אחרי גיל הפרישה

  • השגת חיסכון במס לעובדים הממשיכים לעבוד אחרי גיל הפרישה (נשים – +62, גברים – 67), ומקבלים פנסיה בנוסף למשכורת ("פרישה מדומה").

  • יעוץ לבעלי שליטה –  אפשרות לקבלת פנסיה מהחברה ומקופות הגמל לפיצויים ועוד..

  • טיפול שוטף בטפסים ובדיווחים למס הכנסה, החזרי מס, תיאומי מס וייצוג במס הכנסה.

 

שירותים נוספים:

  • יעוץ לשאירים וליורשים - היבטי מיסוי בפטירה, מיסוי קצבאות שאירים וכו'.

  • תכנון פיננסי לתקופה שלאחר הפרישה.

  • בחינה והסבר הכדאיות בהשקעה בתוכניות לפי סעיף 190 וקופות להשקעה.

  • מתן "חוות דעה שניה" (Second Opinion), במקרים שבהם הטיפול בעניינכם נעשה ע"י סוכן הסדרים פנסיוני או סוכן הביטוח של מקום העבודה.

  • הרצאות בנושא מיסוי ופרישה לקבוצות גמלאים.

  • יועץ לחברי ארגון גמלאי מבטחים בימי שני בבית ההסתדרות הרצליה (בתאום טלפוני מראש).

.המשרד מקושר למערכות רשות המסים וביטוח הלאומי – כך שניתן לפנות ישירות, לשלוח קבצים ולבצע שאילתות מידיות 

 

 עדכון דצמבר 2021: ניתן לקיים שיחת יעוץ ראשונית בטלפון ללא התחייבות.  המשך הליך הייעוץ יבוצע בטלפון, בזום או בפגישה במשרדי, לצד דיווח וטיפול באמצעות מערכת המייצגים המקוונת של מס הכנסה ועוד.