אודות

שירות מקצועי, אמין ומהימן, מחירים הוגנים ומשתלמים.

​

המלצות לקוחות (לחץ לעבור לדף)

 

שירותי ייצוג ויעוץ מיסוי בפרישה המוצעים

(ניתנים בפגישה אישית או וירטואלית (מרחוק) - בתכתובות, בטלפון ובזום, ובהמשך בפניות במערכת המייצגים של רשות המסים, בשיחות עם משרדי השומה, ולפי הצורך בפגישות אצלם):

​

החלפת מקום עבודה

• מתן הסבר מותאם לנסיבות האישיות ויעוץ בדבר הכדאיות ברצפים, פטורים ממס ופריסות מס.

• טיפול במילוי טופסי 161א ובהשגת אישורי מס הכנסה הנדרשים ובישומם הלכה למעשה.

• בחינת כדאיות לפריסת  של כספי פיצויים החייבים במס (על פני מספר שנות מס) ודיווח למס הכנסה.

• טיפול בחזרה מרצף פיצויים (בתוך שנתיים מהעזיבה) ומרצף קצבה (בכל עת).

                   

לקראת או אחרי הגעה לגיל פרישה / פרישה לגמלאות: 

• מתן הסבר פשוט וקצר של הוראות מיסוי פרישה, מה התהליך לקבלת פטור מס בקיבוע זכויות ומה נדרש כדי לקבלו.

• יעוץ והסבר האפשרויות השונות במקרה שלך – יתרונות וחסרונות, התאמתם לצרכים ולרצונות,  וכו'.

• עזרה ואופטימיזציה במילוי טופס קיבוע זכויות מיסוי בפרישה (161ד) המקנה פטור והקטנה משמעותית של המס המנוכה מהפנסיה ובנוסף מאפשר משיכות של כספי קופות גמל קצבתיות בפטור [מקסום חסכון במס], הגשת בקשה לתאום מס בפרישה,     ובהתאם לנסיבות - טיפול בטופסי 161 , פריסות מס - טופס 116ג , טופס 161ג - הודעה על סיום רצף פיצויים (רצף זכויות), בקשות למשיכת קופות גמל בהיוון פטור ממס ועוד.

• בחינת כדאיות להוון כספים קצבתים ופריסתם על פני מספר שנים.

• טיפול בהגשת הטפסים, התכתבויות, שיחות ופגישות עם רכזי מס הכנסה.

• קבלת האשורים ממס הכנסה, בדיקתם, יעוץ בדבר פעולות נדרשות נוספות, מעקב אחר יישום האישורים בקופות והגשת דוחות להחזרי מס שנתיים לאחר קבלת האישורים (המניבים עשרות אלפי שקלים ומעלה).

• עריכת תחשיבי קצבה מוכרת, ייעוץ וטיפול בקבלת פטור מס נוסף בגינה.

• טיפול שוטף בהחזרי מס, תיאומי מס, דו"חות שנתיים וייצוג במס הכנסה.

​

עבודה אחרי גיל הפרישה

• השגת חיסכון במס לעובדים הממשיכים לעבוד אחרי גיל הפרישה (נשים +62, גברים 67), ומקבלים פנסיה בנוסף למשכורת ("פרישה מדומה").

• יעוץ לבעלי שליטה –  אפשרות לקבלת פנסיה מהחברה ומקופות הגמל לפיצויים ועוד..

• טיפול שוטף בטפסים ובדיווחים למס הכנסה, החזרי מס, תיאומי מס וייצוג במס הכנסה.

• טיפול וייצוג לבקשתך, בסוגיות ביטוח לאומי ( מחייב מינוי כמייצג בביטוח לאומי)

• טיפול בפניה לרשות המסים - לקבלת פטור מס - במשיכת קופ"ג לפי תיקון 5 , ובמשיכה בפטור מס של יתרות קופ"ג  במקרים חריגים  (מסיבות בריאותיות , לבעלי הכנסות נמוכות, יתרות קטנות וכו)

 

שירותים נוספים:

• יעוץ מקיף, טיפול וייצוג - לשאירים, למוטבים וליורשים - היבטי מיסוי בפטירה, מיסוי קצבאות שאירים וכו'.     כולל גם הסבר וייעוץ לגבי מה לבחור (משיכות או קבלת פנסיה ) מהפוליסות בביטוח חיים ובקרנות פנסיה (תכנון פיננסי לשאירים) ועזרה בברורים ובמשא ומתן מול הגופים המנהלים ומול רשות המסים.

• תכנון פיננסי לפרישה ולתקופה שלאחר הפרישה.

• בחינה והסבר הכדאיות בהשקעה בתוכניות לפי סעיף 190 וקופות להשקעה.

• מתן "חוות דעה שניה" (Second Opinion), במקרים שבהם הטיפול בעניינכם נעשה ע"י סוכן הסדרים פנסיוני או סוכן הביטוח של מקום העבודה.

• הרצאות בנושא מיסוי ופרישה לקבוצות גמלאים.

• יועץ לחברי ארגון גמלאי מבטחים בימי שני בבית ההסתדרות הרצליה (בתאום טלפוני מראש).

• יעוץ בנושא קבלת אישורי פטור לנכות רפואית (טופס 169)

• ייעוץ, טיפול וייצוג ברשות המסים -  במקרים של אובדן כושר עבודה ( כולל מקרים מורכבים , ורטרואקטיביות), חזרות מרצף קצבה ורצף פיצויים.

• ייעוץ וטיפול בהיבטי מיסוי פרישה ומיסוי פנסיוני של בעלי שליטה.

​

המשרד מקושר למערכות רשות המסים וביטוח הלאומי – כך שניתן לפנות ישירות, לשלוח קבצים ולבצע שאילתות מידיות.

 

 עדכון יוני 2025: ניתן לקיים שיחה קצרה בטלפון ללא התחייבות.  המשך הליך הייעוץ יבוצע בטלפון, בזום או בפגישה במשרדי, לצד דיווח וטיפול באמצעות מערכת המייצגים המקוונת של מס הכנסה ועוד.